Ho battuto il mercato nel 2023

22/01/2024, Appartamento mio

Ho battuto il mercato nel 2023

Anche quest'anno il mercato è stato battuto

Si, è con grande gioia che annuncio il mio successo nel 2023 nel battere il mercato finanziario, e credo di averlo fatto in modo significativo. Come investitore con un Piano di Accumulo Capitale (PAC) mensile a quattro cifre avviato circa due anni fa, ho sviluppato una personale formula, il cosiddetto "oceano blu", che mi ha permesso di superare il mercato per il secondo anno consecutivo. A partire da oggi, inizierò a condividere annualmente questi aggiornamenti. Nel post odierno, esploreremo il significato di "battere il mercato", analizzerò i dati reali delle performance e fornirò dettagli su quanto tempo ho dedicato negli ultimi 12 mesi in questa attività finanziaria.

Cosa significa battere il mercato?

Cosa intendiamo comunemente per "il mercato"? Semplicemente, ci riferiamo all'andamento dell'S&P500, ovvero l'indice delle 500 principali aziende americane. Per ragioni storiche, il mercato è spesso rappresentato dagli Stati Uniti, escludendo di fatto gli altri paesi. Ammetto che considerare questo come mercato di riferimento potrebbe sembrare una forzatura, ma nel linguaggio finanziario, purtroppo, questo è il significato convenzionale. Battere il mercato, quindi, non implica necessariamente concludere l'anno con percentuali di ritorno molto elevate. Potremo chiudere un anno in perdita, ma comunque aver battuto il mercato. Ad esempio, se l'S&P500 avesse perso il 10% quest'anno, ma il mio portafogli avesse registrato solo una perdita del 5%, avrei comunque superato il mercato, anche se avrei perso del capitale. Spero che questo chiarisca in modo semplice il concetto, e possiamo ora procedere oltre.

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Premessa per non farvi abbagliare

Determiniamo alcuni confini fondamentali: non sono un trader, bensì un investitore. Come ho già spiegato in un precedente post, ciò significa che non monitoro i mercati quotidianamente, eseguendo operazioni con frequenza di minuti, ore o giorni. Le mie transazioni si verificano con frequenza dal mensile ad oltre. Ho avviato un progetto finanziario con un piano di accumulo da quattro cifre da circa due anni. Certamente, non è alla portata di tutti, ma grazie ad altri progetti economici di successo, riesco a mantenere una costanza in questo ambito. Inoltre, non mi considero inesperto nel mercato finanziario.  Ho fatto trading per qualche anno (con importi molto modesti), e per ben tre anni, si, tre anni, ho dedicato il mio tempo a studiare una formula matematica in grado di battere il mercato in modo costante e senza rischi. Data la mia abilità nel destreggiarmi sia in matematica che in statistica, confermata dai risultati ottenuti durante l'adolescenza e gli anni universitari in competizioni studentesche, ho capito di essere molto competente in questi campi. Pertanto, dopo tre anni di studio e perfezionamento, ho sviluppato una formula matematica che ha superato tutti i miei test con successo. Non la condividerò mai. Invito alla cautela chiunque prometta grandi ritorni economici attraverso l'acquisto dei loro corsi, nei quali sveleranno i loro segretissimi metodi. Chi conosce davvero una formula funzionante, e credi di non essere l'unico al mondo, non pensa a creare corsi per creare potenziali competitor in campo di pochi spiccioli (alcune centinaia o migliaia di euro). Piuttosto, mira a decuplicare il proprio investimento. Se inizialmente si investe 500€ al mese, bisogna ora pensare a come fare il tutto con 5.000€ per capirci. Il guadagno poi sarà 10 volte maggiore. Posso guadagnare molto senza dover rendere conto a un gran numero di persone e senza problemi di alcun genere. Pertanto, a te che stai leggendo, concedo l'opportunità, attraverso i miei post, di seguire il mio percorso finanziario e trarre spunti interessanti per il tuo. Tuttavia, le modalità che mi hanno portato al successo rimarranno esclusivamente per me e la mia famiglia.

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Vediamo subito i dati

Ecco subito una tabella riassuntiva:

Per una chiara verifica, il valore dell'S&P500 che utilizzo è preso dal sito di Yahoo Finance all'apertura della giornata. Successivamente , ho calcolato la variazione percentuale e constatato che l'S&P500 ha registrato un 2023 molto positivo, chiudendo l'anno con un incremento di quasi il 22%. Questo è un risultato notevole, considerando che non tutti gli anni presentano una tale performance, come si può notare consultando l'andamento storico. L'indice ha segnato quattro mesi negativi, con una media di incremento mensile dell'1,83%. in pratica, se aveste investito 10.000€ all'inizio dell'anno, alla fine del 2023 avreste ottenuto 12.192€ lordi, che, al netto delle tasse (se vivete in Italia), si tradurrebbero in 11.622€ circa. Questo significherebbe un ingresso mensile medio di circa 135€ netti al mese. Un risultato niente male. Tuttavia, il mio portafoglio, escludendo gli incrementi mensili derivati dal PAC che avrebbero potuto influenzare l'andamento, ho avuto solo due mesi con un risultato negativo e ha chiuso l'anno con un notevole +27,37% dall'inizio dell'anno, In pratica, ho superato il mercato di quasi il 25%. Se non vi è chiaro, considerate che mensilmente non avreste ottenuto un incremento lordo dell'1,83%, ma ben del 2,28%. Con un investimento iniziale di 10.000€, avreste chiuso l'anno con 12.737€ lordi, che, al netto delle tasse, si tradurrebbero in 12.025,38€. In altre parole, avreste guadagnato non più 135€ netti al mese, ma ben 169€, senza far nulla. Un aumento del 25%. Immaginate ora se avreste investito 100.000€ anziché 10.000€. Le conclusioni, immagino, le potete dedurre da soli. Idealmente, sarebbe possibile vivere con un investimento di 100.000€, rappresentando sostanzialmente lo stipendio medio di un lavoratore italiano, inclusa la tredicesima mensilità. Questo obiettivo è raggiungibile con buona volontà e alcuni anni di lavoro.

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Quanto tempo mi impiega?

Una vera rendita passiva

Bene, abbiamo visto che sono riuscito a battere il mercato, una notizia positiva di per sé. Ora, vediamo quanto tempo effettivamente ho dedicato negli ultimi 12 mesi per ottenere queste eccellenti performance a rischio zero. La risposta potrebbe sorprendervi: 30 minuti al mese, equivalenti a 6 ore in un anno di lavoro, se possiamo chiamarlo così. Ho automatizzato tutto il processo. Un foglio Excel ha integrato la mia formula di calcolo. Mensilmente, inserisco il mio portafogli, e immediatamente ottengo indicazioni su cosa fare, seguite da un bonifico in entrata o in uscita. Dopo 2/3 giorni, quando il mio portafogli elettronico si è ricaricato, procedo all'acquisizione dei titoli. Posso persino dirvi quanto guadagno all'ora con questa attività. Come nei post precedenti, utilizzo una proporzione che non posso rivelare, in modo che il mio stipendio sia come quello medio nazionale, anche se fortunatamente lo supera. Nel 2023, praticamente ogni ora di lavoro mi ha fatto guadagnare circa 582€, già calcolati al netto delle tasse. Nei prossimi anni, prevedo che la mia paga oraria possa solo aumentare grazie a un maggiore capitale che lavora per me. Dopotutto, sono solo due anni che metto in pratica il tutto. Fra due anni, spero che tutto si sarà raddoppiato. Tuttavia, vi sfido a trovare un lavoro che, al netto, vi paghi altrettanto o più per ogni ora di lavoro.

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Considerazioni

Questo post non ha l'intento di vantarmi dei miei risultati, anche se è gratificante vedere che il 2023 si è concluso positivamente, Il mio obiettivo è fornirvi uno spunto su come i risultati possano derivare dal duro lavoro. C'è una storia che racconta di due giapponesi incaricati di abbattere due alberi identici in un'ora. Il primo ha iniziato subito, mentre il secondo ha dedicato i primi 55 minuti a studiare il modo più efficiente per tagliare l'albero, prepararsi e affinare gli strumenti. Quando mancavano cinque minuti, anche il secondo giapponese iniziò a tagliare l'albero. Dopo 60 minuti entrambi avevano tagliato l'albero. Se avessero avuto due alberi, il primo avrebbe impiegato due ore, il secondo solo un'ora e cinque minuti. Il messaggio che voglio condividere oggi è che, prima di intraprendere un'importante iniziativa, è essenziale studiare attentamente tutte le dinamiche e le possibilità di guadagno, iniziando solo quando si è pronti e preparati. Fare soldi è sempre una sfida, ma bruciarli può avvenire in un attimo.